Avec la récession économique actuelle et la sortie de crise 2020-2021, les Français préfèrent désormais consulter un conseiller en gestion de patrimoine indépendant avant de décider du placement de leur épargne. Cela afin d’éviter ou, à la rigueur, d’amoindrir les risques de perte en capital, notamment dans le choix des actifs à forte volatilité et dont les rendements sont (consulter un CGPI, c’est de bénéficier de tous les atouts émanant de l’architecture ouverte sur la base de laquelle il exerce. Il propose en effet la souscription à de multiples supports d’investissement auprès de différents émetteurs et gestionnaires, et non en se limitant aux produits « maisons » uniquement, comme c’est le cas avec les CGP des banques et des assurances. Ainsi, son client peut profiter d’une sélection basée sur une très large gamme d’actifs afin de les faire correspondre avec ses propres objectifs et son profil d’investisseur.
Le choix de la composition du portefeuille
C’est au CGPI d’orienter son client sur le choix définitif de la composition de son portefeuille. Pour cela, il réalise avant tout l’analyse dudit profil d’investisseur, de même que son niveau de tolérance aux risques et ses objectifs sur le court, le moyen et le long terme. À cela s’ajoute l’analyse de sa situation financière. L’optimisation fiscale fait aussi partie de ses missions afin de rentabiliser le portefeuille et par conséquent, choisir les meilleurs produis en adéquation avec les objectifs de défiscalisation mis en place.
Rappelons qu’il existe tout un large éventail de produits proposés à la souscription :
- les actifs immobiliers, qui peuvent être physiques ou de type « pierre-papier » : ceux-ci sont reconnus pour leur excellent rapport rendement-risque
- les actifs financiers qui sont ceux du marché boursier) [...]